Как минимум 3 проекта в США и 2 в европах пыжатся уже года 2 как на тему "связать крипту с офлайном хоть сколь-нидь достоверно". Пока получается так себе, хотя наработки есть некоторые.

Вся эта история с "кошелёк привязать к паспорту и ИНН" - это как поставить дверь в чистом поле. Но с замком. И типа никто не пройдёт.

PS. По доступным мне данными все "отмывальщики" поиграв с "битками" быстро бросили эту тему. Потому что ДОРОГО как ни странно. Слишком много накладных расходов и всё слишком медленно.